Sitemizden en iyi şekilde faydalanabilmeniz için çerezler kullanılmaktadır. Detaylar için veri politikamızı inceleyebilirsiniz.

Opsiyon İşlemleri

Opsiyon, sözleşmeye konu ürünü gelecekteki bir tarihte, bugün belirlenen bir fiyattan alma ya da satma hakkıdır.

Belli bir ücret (opsiyon primi) karşılığında opsiyonu alan kişi, vade sonunda ürünle ilgili alış/satış kararını verecektir. Buna karşın, opsiyonun satıcısı, talep edilmesi halinde ürünü almaya/satmaya zorunludur.

Alım opsiyonuna bir örnek verecek olursak;

A Firması Halk Bank A.Ş.’den 1 milyon Amerikan Doları için 6 ay vadeli Avrupa türü USD alım opsiyonunu, 1,7500 USD/TL uygulama fiyatı ile, % 2 opsiyon primi ödeyerek satın almıştır. Bu durumda:
Opsiyon alıcısı: A Firması
Opsiyon satıcısı: Halk Bankası
Tutarı: 1 milyon USD
Vadesi: 6 ay
Uygulama fiyatı (USD/TL): 1,7500 (döviz alım hakkı satın almaya razı olunan kur)
Opsiyon primi: 20.000 $ (1 milyon USD x 0,02 = 20.000 USD)
Firma alım hakkı satın aldığından primi ödeyen taraf olacaktır.
 
Vade sonunda:

  • Cari kur, firmanın alma hakkı bulunan 1,75 kurdan daha düşük ise hakkını kullanmayacak ve dövizi cari kurdan alacaktır.
  • Cari kur, firmanın alma hakkı bulunan 1,75 kurdan daha yüksek ise hakkını kullanacak ve dövizi alma hakkı sahibi olduğu 1,75 kurdan satın alacaktır.

İşlem Saatleri

Şubelerde tam mesai yapılan işgünlerinde

  • 10.00-11.00 saatleri arasında müşteri talimatı kabul edilmektedir.

İşlem Kanalı

  • Şube

Açıklama

  • Opsiyon işlemlerinde hak satın alan taraf, satan tarafa opsiyon primi öder. Opsiyon işlemlerinde müşterinin opsiyon alıcısı olup, primin müşteri tarafından peşin ödendiği durumlar hariç, işlemler için müşteriye öncelikle türev işlem kredisi tahsis edilmesi gerekir.
  • İşlemlere herhangi bir üçüncü taraf dahil olmaz.
  • İkincil piyasası yoktur.
  • Vade öncesinde teminat açığı oluşması durumunda bankamızca müşterilerimize teminat tamamlama çağrısı yapılarak, teminat açığının tamamlanması talep edilir.
  • Spekülatif olarak opsiyon işlemi yapmak isteyen müşterilerimiz, beklentilerinin tersi çıkması durumunda anaparalarından kaybetme riskini de taşırlar.
  • Vade sonunda opsiyon işleminde yükümlü konumunda olan müşteri ise ve yükümlülüğünü yerine getirmezse doğrudan temerrüde düşer. Bu nedenle, müşterilerimizin vade tarihinde opsiyon işleminde yükümlü oldukları işlemlerini fiilen gerçekleştirmeleri gerekir.